Диверсификация и с чем ее едят. Виды диверсификации

Slivup.biz - Палим приватные темы

Понятие «диверсификация» очень важно для инвестора, так как напрямую связана с рисками и возможностью их уменьшать.

Проще всего диверсификацию описать поговоркой «Не держите все яйца в одной корзине». В применении к нашей теме это значит, что не стоит инвестировать все средства в одно место, какое бы доходное и стабильное оно не было, инвестиционный капитал стоит распределять между разными управляющими, чтобы возможные потери в одном из вложений компенсировались вложениями в остальные.

Предлагаю углубиться в эту тему и рассмотреть, какие виды диверсификации существуют и как они могут уменьшить наши инвестиционные риски.

Виды диверсификации

Для начала перечислю виды диверсификации:

  1. Инструментальная стратегия диверсификации
  2. Валютная стратегия диверсификации
  3. Институциональная стратегия диверсификации
  4. Видовая стратегия диверсификации
  5. Транзитная стратегия диверсификации

Думаю, многим уже стало понятно, что подразумевают каждый из них, но все же рассмотрим каждый в отдельности.

Инструментальная диверсификация

Самый популярный вид — распределение средств по нескольким инструментам одного и того же вида. 

Простым для понимания примером может служить портфель из нескольких ПАММ счетов одной компании-брокера, в расчете на то, что все неудачи одного из членов получившейся «команды» будут компенсироваться успехами всех остальных и общая доходность будет положительная. 

Валютная диверсификация

Многие из вас хранят свои сбережения сразу в нескольких валютах, помимо рубля, это обычно доллары и евро. Зачем? Все просто падение рубля относительно доллара компенсируется ростом доллара, которые так же у вас есть. То же самое нужно делать и в инвестициях.

Представим, что мы совершаем все инвестиции в долларах и наши долларовые счета неуклонно растут, но сам доллар активно падает в цене по отношению к нашей родной валюте — рублю. В итоге реального дохода нет, хотя цифры и стали больше. Инвестирование в нескольких валютах одновременно сгладило бы изменение курса валют. Диверсификация на основе валютного разделения подразумевает портфель из активов в разных валютах, что защищает Вас от риска больших падений какой либо валюты.

Даже разделив капитал на USD и EUR — вы уже очень сильно уменьшаете подобный вид риска, так как EUR/USD на долгое время является одной из самых торгуемых на Forex валютных пар. Падает доллар = растет евро, и наоборот. А наиболее стабильными валютами являются швейцарский франк и золото.

Институциональная диверсификация

Институтами являются компании, под крылом которых работают наши деньги.

Вы можете разделить средства между сотней ПАММ счетов одной компании, но если эта компания прекратит свою работу и откажется исполнять свои обязательства по выплатам, то ситуация окажется достаточно плачевной. Институциональная диверсификация портфеля между различными организациями способна защитить Ваши сбережения и от такого вида риска.

Видовая диверсификация

До этого мы с Вами рассматривали только инвестиции на рынке Forex. А теперь представьте, что вдруг вдруг, по каким то причинам (например, изменения в законодательстве) данный вид инвестиций Вам стал недоступен. Сложно придумать пример, близкий к реальности, если брать инвестиции на Forex, но другие типы  инвестиций вполне могут иметь реальные причины исчезнуть как вид по самым разным причинам.

Вложите часть денег в ПАММ-счета, часть в высокодоходные проекты, часть инвестируйте в недвижимость, купите долю в бизнесе итп. Это и есть видовая диверсификация.

Транзитная диверсификация

В цепочке между вами и компанией, которая приносит вам прибыль есть еще один участник, тот, кто производит транзит ваших денег — банки, платежные системы итп. История знает много случаев, когда закрывались банки и деньги на счетах канули в лету, электронные деньги WebMoney внезапно перестали работать в Украине, одна из самых популярных ранее электронных платежных систем Liberty Reserve была закрыта несколько лет назад, сейчас ходит много слухов о том, что криптовалюты, такие как BitCoin попадут под запрет в России.

Выбирая инструмент для вложений, следите за тем, чтобы у Вам было доступно несколько видов платежных систем для пополнения, а главное, вывода средств. Чем больше возможностей для транзита денег, тем больше транзитная диверсификация и меньше риска потерять кровно нажитые таким, казалось бы, нелепым способом.

Если у вас есть открытие счета в банках или платежных системах, так же стремитесь к тому, чтобы все яйца не лежали в одной корзине.

Не рискуйте там, где риска можно избежать! Диверсифицируйте!!

Удачных Вам инвестиций, и не забудьте подписаться на новые статьи.

Slivup.biz - Палим приватные темы

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *