Что делать, если ваш иностранный счёт заблокировали?

Многие бизнесмены в последнее время сталкиваются с проблемами блокировки банками их иностранных счетов. В связи с этим возникают сложности при выводе денег. Как же быть, если подобная ситуация коснулась и вас? Разберёмся с этим вопросом.

Правила постоянно ужесточаются

Теперь банки запрашивают гораздо больше информации для подтверждения операций по вкладу. Более того, каждый год они проводят проверку своих клиентов. И с каждым годом проверка становится всё жёстче.

Если клиент отказывается тесно сотрудничать с банком и выполнять все его требования, то вклад могут быстро заблокировать. Следовательно, под угрозой окажется и весь капитал.

vidtok

Блокировка счета

Из-за чего могут заблокировать иностранный вклад?

Самых главных и часто распространённых причин несколько:

  • Страна, где зарегистрирована компания держателя счёта (касается бизнесменов), внесена в чёрные списки. Их составляют как отдельные страны, так и в целом ЕС, ФАТФ и ОЭСР;
  • Финансовая организация ставит под вопрос бизнес клиента, поэтому просит обосновать деятельность компании;
  • У владельца вклада нет аудируемой отчётности (с проведением проверки). Это минус, так как банки требуют прозрачности финансовых отчётов;
  • Компания-однодневка или несуществующая компания. Бизнес должен действительно существовать и работать. Если регистрация компании приостановлена, то это тоже может быть причиной блокировки.
Как снизить налоги при сделке с подаренной собственностью?

Как вывести деньги, если счёт все же заблокировали?

В качестве основных способов можно привести два:

  1. Переведите деньги на альтернативный счёт компании. Самым простым выходом будет, если вы попросите отправить деньги на другой счёт этого же банка. Делается это быстро. У вас запросят лишь новые реквизиты, куда и нужно отправить деньги. Других документов для этой процедуры, как правило, не требуется.
  2. Переведите капитал на счёт акционера или реального владельца компании. В качестве обоснований можно привести выдачу займа или распределение дивидендов. К слову, имейте в виду, что цель операции нужно заранее обосновать и согласовать с бухгалтерией фирмы и её аудиторами.

Вывод денег с иностранного счёта

Советы, которые помогут избежать заморозки вклада

Чтобы не попасть в подобную ситуацию, рекомендуется соблюдать следующие правила:

  • Всегда ведите тесный контакт с менеджерами финансовой организации;
  • Вовремя представляйте банку документы по каждой требуемой операции;
  • Проявляйте инициативу и спрашивайте сотрудников банковской организации о том, нужны ли им ещё какие-то бумаги;
  • Согласовывайте с банком нестандартные операции. Речь о действиях, которые не имеют отношения к деятельности финансового учреждения.




Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Приумножай.RU
Добавить комментарий

:) :D :( :o 8O :? 8) :lol: :x :P :oops: :cry: :evil: :twisted: :roll: :wink: :!: :?: :idea: :arrow: :| :mrgreen: